龙岗区投控集团盘活存量资金实现“挖潜增效”

　　防疫期间，区投控集团按照“分业经营，资金统筹”原则，在资金管理方面“化零为整”，归集各银行账户零散资金，在确保资金安全的情况下，推进资金管理“挖潜增效”，积极战疫，取得实效。

　　（一）优化资金管理制度，筑牢资金管理防火墙。为提高资金流动的预见力、资金调配控制力及资金供给危机反应能力，通过完善财务管理制度，制订相应的资金管理制度及操作流程，查缺补漏，着重明确网银管控、购买理财等事项，提倡银行转账收付方式，降低现金使用风险。同时，加大与银行合作力度，开展银行账户清理工作，注销闲置账户。

　　（二）集中资金优势，提高存款创收能力。根据资金管理现状，分阶段采取公开竞价的方式确定资金存放银行与存款利率，完成三批次公开竞价工作，提升5000多万元存款利息收入。同时，将企业资金存放形式充分对比银行市场产品，择优购买银行产品；根据企业资金使用实际与银行产品情况，统筹使用存款方式，避免大额资金存放活期账户。

　　（三）结合实际，灵活运用资金管理。在全区国资系统率先推出虚拟“资金池”项目，通过招标方式确定服务银行，实现资金拆借、调剂余缺、融资及资金收付归集等功能，利用规模化办理较高利率产品，实现“池内”闲余资金更高的利息收入。按“池内”资金1亿元计算，相比活期存款预计可增加年利息收入150万元。对于资金往来较大的企业，改变直接使用现金结算的方式，转而采用国内信用证的方式，获得结构性存款利息与信用证支付贴现利差收入，达到降低财务费用、获得资金流动收益的目的。在粮食公司推行国内信用证结算方式，预计每年可节约财务费用约200万元。